UN ASSEMBLAGE DE COMPÉTENCES AU PLUS HAUT NIVEAU
Les maisons les plus prestigieuses et les plus renommées ne peuvent prétendre rassembler toutes les compétences, ni revendiquer un haut niveau d’expertise dans tous les domaines de la gestion de patrimoine. Notre choix se porte sur une sélection de produits ou de services au sein de chaque établissement, et non sur une gamme complète, que nous préférons élaborer pour vous à partir des compétences reconnues chez les différents spécialistes.
DES PARTENAIRES PRESTIGIEUX ET DES SPÉCIALISTES RECONNUS
Notre activité de conseil en gestion de patrimoine nous conduit à sélectionner les plus belles signatures, tant en ce qui concerne les établissements bancaires, les sociétés de gestion que les compagnies d’assurances. Des accords de partenariats conclus avec des maisons prestigieuses nous permettent de vous proposer des accès privilégiés à ces établissements. Le réseau d’experts financiers et de juristes spécialisés que nous avons constitué autour de notre activité de gestion de patrimoine nous permet en outre de trouver une réponse rapide et adaptée à vos préoccupations d’ordre patrimonial.
LA SÉCURITÉ DE VOS DÉPÔTS
Nous accordons un soin tout particulier à la sélection d’établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés et qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.Les sommes correspondant à vos investissements sont toujours remises directement à ces établissements et ne transitent jamais par notre intermédiaire (seules des prestations de services sur lesquelles vous avez donné votre accord préalable peuvent être payables à notre ordre sous forme d’honoraires).
LA RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE
Nos activités de démarchage financier, de conseil en investissement financier, de courtage d’assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile Professionnelle (Assurance MMA-COVEA RISKS N°114.240.090 sise au 19,21 allée de l’Europe 92616 Clichy cedex.)
Nos conseillers salariés disposent de la capacité professionnelle et d’un niveau de formation élevé, régulièrement mis à jour
Les ingénieurs patrimoniaux de Wagram Patrimoine disposent d’une expérience professionnelle significative dans l’univers de la gestion de patrimoine et/ou de diplômes de 2ème ou 3ème cycle avec une spécialisation en finance ou en gestion de patrimoine. Ils sont soumis à une obligation de formation annuelle au titre de la loi Hoguet (immobilier) et de leur statut de Conseiller en Investissement Financier. Tous nos collaborateurs sont soumis à des conditions d’honorabilité et notre activité réglementée fait l’objet d’une obligation de secret professionnel renforcé (secret bancaire notamment dont le non-respect serait soumis à des sanctions pénales). Leur objectivité dans la prescription de solutions d’investissement est assurée notamment par une rémunération fixe et une partie variable totalement indépendante du type de produit proposé.
La société Wagram Patrimoine est enregistrée auprès de l’Autorité des marchés financiers (A.M.F.) et adhère à l’Association Nationale des Conseils Financiers (A.N.A.C.O.F.I.) qui représente plus de 3500 professionnels. Par ailleurs, un socle statutaire régit notre métier :
- Le statut C.I.F. pour le conseil en investissements financiers,
- Le Code des assurances pour le courtage en assurances,
- La loi sur le démarchage financier pour la vente de valeurs mobilières,
- La loi Hoguet pour la vente de produits immobiliers,
- Le dispositif Tracfin de lutte anti-blanchiment.
NOTRE ACTIVITÉ EST ENCADRÉE ET CONTRÔLÉE PAR LES AUTORITÉS Nous sommes soumis aux contrôles de trois organismes habilités à vérifier que notre organisation et nos procédures respectent la réglementation en vigueur.
- L’Association Nationale des Conseils en Investissements Financiers (A.N.A.C.O.F.I), association de Conseils en Investissements Financiers (CIF) agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) qui nous a délivré l’agrément de CIF sous le numéro : E001840
- L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) pour nos activités de CIF et de démarcheur financier.
- L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) pour nos activités de courtage d’assurance et d’intermédiaire en opérations de banques (IOB)
La société et son dirigeant disposent de tous les agréments nécessaires à l’exercice de la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine
Activité de démarchage bancaire ou financier :
société enregistrée sous le numéro 2100287127MY conformément à l’article L341-6 alinéa 4 et L341-12 du Code Monétaire et Financier
Activité de courtage d’assurance : immatriculée sous le numéro 10 058 446 auprès de l’Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) : 1 rue Jules Lefebvre – 75431 CEDEX 9 www.orias.fr
Carte de transactions sur immeubles et fonds de commerce (loi Hoguet) : carte professionnelle T numéro CPI 7501 2018 000 033 871 délivrée par la Préfecture de Paris.
