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Deux activités synergiques

Face à la complexité de notre système juridique et fiscal, notre vocation est de vous accompagner dans le développement de stratégies patrimoniales. En étroite collaboration avec vous, nous avons à cœur de mettre en œuvre des solutions variées en utilisant notamment les leviers fiscaux proposés par l’état. Cet accompagnement se manifeste à travers deux actions complémentaires.

Le conseil en stratégie patrimoniale

Une connaissance précise de votre situation et de vos aspirations personnelles, familiales et professionnelles nous permettent de bâtir ensemble une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs :

Après cette phase d’écoute, capitale pour que la mise en place des solutions retenues puisse être engagée en toute sérénité, notre rôle consiste à :

  • Définir la politique et la nature des investissements à réaliser,
  • Choisir parmi toutes les classes d’actifs celles qui s’inscrivent dans votre stratégie et respectent le niveau de risque accepté,
  • Réaliser les investissements pertinents après une sélection rigoureuse des intervenants,
  • Mettre en place les modes de détention et de financement des actifs les plus appropriés.

Le conseil en investissements​

Wagram Patrimoine propose des stratégies d’investissements à forte valeur ajoutée pour les particuliers et se positionne comme sélectionneur de produits et de gérants. Nous soumettons les opportunités financières et immobilières à une sélection drastique. Nous ne vous proposons pas un catalogue de produits, mais uniquement ceux qui répondront à un rigoureux cahier des charges, dans votre intérêt.

Quel que soit l’objectif visé, les stratégies mises en place comportent toutes les garanties pour investir en sécurité. Expérience, compétence, réactivité, intégrité et confidentialité sont nos atouts et les garants d’une relation pérenne et fructueuse.

Nos champs d'intervention

IMMOBILIER DE PLACEMENT

Location Meublée Non Professionnelle
Loi Pinel
SCPI
Loi Malraux / Monuments historiques
Club Deal immobilier
Investissement en nue-propriété
Ancien traditionnel

ÉPARGNE ET TRANSMISSION

Assurance-vie
Contrat de capitalisation
Contrat Retraite (PERP, Madelin...)
Compte-titres
Trésorerie d’entreprise
PEA

DÉFISCALISATION

Girardin secteur industriel IR
Girardin Impôt sur les sociétés
FIP
FCPI
Investissement dans les PME

COURTAGE EN ASSURANCE

Assurance emprunteur
Prévoyance individuelle
Protection Homme clé

Immobilier

Une valeur sûre dans un contexte favorable

Composante à part entière de la gestion de patrimoine, l’immobilier de rapport constitue un support d’investissement tangible, rentable et un excellent rempart contre l’inflation.

Générateur d’une rente indexée, l’immobilier locatif bénéficie d’incitations fiscales et peut être optimisé par l’effet de levier du crédit. C’est en effet le seul placement qui permette de faire fructifier l’argent d’autrui (celui de la banque) à son profit.

Nous nous entourons de partenaires
renommés pour la pérennité de leurs réalisations.

Les produits que nous vous proposons respectent la dimension patrimoniale et ce avant toute autre considération, en particulier fiscale. Nous sommes très sélectifs sur la demande locative et la qualité intrinsèque des biens dans lesquels nos clients investissent.

Des propositions réfléchies
pour répondre aux exigences de l'investisseurs

  • Revente à terme pour se constituer un capital,
  • Transmission d’un patrimoine à ses enfants
  • Le gain fiscal comme unique motivation d’investissement est à proscrire.

La défiscalisation doit être vue comme un bonus lors d’un investissement et non comme la source de motivation principale.

  • Assurer ou compléter sa retraite

L’assurance-vie

Des produits souples et modulables

L’assurance-vie permet de répondre à une multitude d’objectifs : placement, épargne, revenus complémentaires, préparation à la retraite ou protection de la famille en cas de décès.

Parce que chaque investisseur est unique, nous sommes à même de vous guider dans le choix des contrats et des supports en vous

orientant sur les produits adaptés à votre profil d’épargnant. Nous sélectionnons des contrats alliant souplesse, performance et innovation. Nous prêtons une attention toute particulière à la solidité financière des assureurs sélectionnés.

Actifs commerciaux

Club Deal Immobilier

Contrairement à un placement dans des supports immobiliers collectifs dits « grand public » (SCPI, OPCI, foncières cotées ou non, etc.), qui réunissent plusieurs milliers d’épargnants et investissent dans de nombreux biens, le club deal immobilier réunit un nombre limité d’investisseurs privés, généralement de deux à quelques dizaines, qui vont acquérir collectivement un ou plusieurs biens immobiliers.

Les immeubles sont donc parfaitement identifiés, ce qui permet de mieux cibler le rendement et les risques potentiels.

Le choix du ou des actifs dans lesquels investir se fait essentiellement en fonction des objectifs de rentabilité, de risque et de durée d’investissement du véhicule. Les critères de qualité de l’actif, d’emplacement et de potentiel de rentabilité (prix d’acquisition, montant des loyers perçus, solidité financière des locataires, rapport entre le montant des loyers et le prix de l’actif, etc.) sont donc déterminants dans cette sélection.

Avec un ticket d’entrée élevé et une prise de risques non négligeable, ces investissements peuvent offrir une rentabilité bien supérieure à celle du locatif ordinaire.

La défiscalisation

Conjuguer sécurité et rentabilité

Dispositif le plus efficace pour la défiscalisation des hauts revenus, la loi Girardin industriel (art. 199 undecies B du Code général des impôts) permet d’obtenir des taux de retour sur investissement particulièrement attractifs.

La qualité de l’opérateur, son expertise et les procédures de contrôle mises en place sur chaque financement sont les éléments fondamentaux qui déterminent notre sélection pour vous permettre de réduire votre impôt en toute sérénité.